| 理财经理通过和专户客户的充分沟通，了解客户投资目的、投资偏好、投资限 制、风险承受能力等特性，评估客户财务状况，确定客户风格类型。 |
| 根据客户风格类型及其它个性需求，提供量身定做的投资建议；机构理财经理 与客户就投资建议充分沟通，并根据客户意见进行相应调整，形成与客户风格 类型和个性化要求一致的投资方案。 |
| 机构理财经理向客户充分揭示管理、运用委托资产进行投资可能面临风险, 使客户充分理解相关风险及权利、义务， 并签立书面承诺书；另客户就资 金或证券资产来源的合法性做出书面说明及承诺。 |
| 与客户、托管银行签立书面资产管理合同及托管协议，明确投资范围、投资 金额、委托期限、管理费率、托管费率、业务报酬提取比例、风险和收益预 期等关键事项。 |
