九月里开学忙

反洗钱来护航

切勿轻信“学生轻松兼职”

别因“兼职”成为洗钱帮凶
    

案例：出售银行卡

出售一张银行卡能获利500元，卖卡越多，赚得越多。在朋友的介绍下，19岁的在校大学生张某选择“入伙”，并伙同同学将个人银行卡出售，供犯罪团伙洗钱，充当起“中间商”。

最终法院以帮助信息网络犯罪活动罪判处张某有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金1万元。

案例：网络兼职跑分

在校大学生小刘在朋友圈看到袁某发布的兼职信息，只要有手机就能操作获取报酬，袁某在明知其转账的钱系违法犯罪所得的情况下，仍使用自己的银行卡和手机银行帮他人洗钱并从中获取报酬，小刘随即加入。多名被害人被网络诈骗后，资金流经袁某、小刘名下银行卡。

最终法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处被告人袁某有期徒刑三年，被告人小刘有期徒刑十一个月，并处罚金及追缴违法所得。

案例：网贷“刷流水”

19岁学生小林因生活费用紧张，在网上找了一家网贷公司，并提交了2万元的贷款申请。在与客服沟通后，小林提交了自己的身份信息和银行卡流水。对方指出小林的银行流水不足，建议通过“刷流水”提高贷款额度，小林同意了这一操作，银行卡很快就被冻结了。

经警方调查，这是一起典型的电信洗钱诈骗。不法分子利用小林急于贷款的心理，将非法资金转入其账户并迅速转移，制造虚假交易流水，以此达成掩盖非法资金来源的目的。

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犯罪分子利用“学生兼职”为幌子，瞄准涉世未深的学生群体，让其充当洗钱媒介，洗白犯罪所得。

学生群体在面对网络陷阱时，缺乏辨别能力和自我保护意识，极易成为犯罪分子的目标。如何防范呢？

01、认清法律后果，摒弃侥幸心理。

“借卡刷流水”可能触及“帮助信息网络犯罪活动罪”（即帮信罪），你以为的“只是帮个小忙”可能触犯刑法，甚至影响前程。

02、选择正规兼职，拒绝“无劳获利”。

通过学校勤工俭学、正规平台获取合法收入，用个人劳动换取报酬。警惕“出借卡证赚钱”的邀约，以防个人银行卡成为赃款的“中转站”。

03、警惕网络诱导，拒绝“从众犯错”。

不要被“别人都在做、没事的”的话术动摇，不法分子常利用熟人或网络扩散陷阱，甚至以“拉人头提成”利诱。若遇拉拢诱导，应果断拒绝。