在无风险收益率下行、股市波动加大的背景下,保本基金备受投资者关注。5月16日,2015年度保本基金冠军——华安保本(000072)完成首期运作,WIND数据显示,其3年累计收益75.6%,年化收益达到20.6%,而同期上证综指3年的累计涨幅仅有28.6%。该基金将于5月24日至6月22日打开第二期申购,当前市场风险已经逐步释放,向下空间有限,正是配置华安保本的好时机。
华安保本打开第二期申购
华安保本是华安基金旗下第一只保本基金,成立以来就以靓丽的业绩在同类产品中脱颖而出。WIND数据显示,该基金2014年回报率达29.54%,全部45只可比保本基金中第二;2015年回报率42.55%,在全部67只可比保本基金中排名第一。凭借稳健的赚钱能力,华安保本摘得分量十足的业内首个保本基金单项奖——“2015年度保本型明星基金奖”。
具体来看,在去年6月12日股市最高点时,华安保本净值为1.671元,4个月后的10月13日,该基金净值达到1.681元,股市大幅调整4个月后净值就再创新高,超越全部偏股基金,而同期沪深300指数跌幅高达35.08%。此外,在2015年12月31日熔断制度推出前,华安保本净值为1.819元,2016年4月13日其净值为1.815元,已经基本收复熔断失地。
首个保本周期优秀的表现使不少投资者对华安保本早已青睐有加。据了解,华安保本第二期将延续第一期的投资风格,以3年为一个保本周期,采用CPPI投资策略,将资产配置于保本资产与风险资产。其中,保本资产占基金资产的比例不低于60%;股票等风险资产占基金资产的比例不高于40%。重庆三峡担保集团股份有限公司作为第三方担保机构,将对投资者本金安全承担连带担保责任。
冠军团队原班人马操刀
据悉,华安保本第二期将继续由郑可成、吴丰树搭档管理,投资者可以获得保本冠军团队原班人马的服务。目前郑可成担任华安基金固定收益部助理总监,稳健、优秀的管理业绩使其屡获殊荣。
负责权益投资的吴丰树拥有12年证券、基金从业经验。目前他还担任华安行业轮动、华安中小盘成长基金经理。WIND数据显示,截至5月13日,吴丰树自2012年10月15日担任华安行业轮动基金经理以来,任职期间回报达97.28%。
事实上,华安基金固定收益投资实力处于业内“第一梯队”。根据银河证券基金研究中心统计,2015年华安固定收益主动管理能力排名全行业1/4。旗下9只债券基金2015年平均净值增长率13.62%,全市场名列前茅。WIND数据则显示,2015年华安基金旗下二级债基平均回报为13.94%,高出全行业11.91%的平均收益近2个百分点。