1、什么是开放式基金的"未知价"交易原则？
 2、当日做的基金申购委托，什么时候可以确认或再交易？
 3、"基金份额净值"和"累计份额净值"有何不同？
 4、怎样在代销柜面上申购基金，哪些地方可以做基金申购？
 5、基金的申购费和赎回费是如何计算的？
 6、开放式基金赎回到帐时间是多久？
 7、基金转换的规则和渠道有哪些？
 8、基金转换的费率该如何计算？
 9、什么是开放式基金份额转托管？
10、代销和直销渠道的基金转托管分别该怎么做？
11、为什么基金安瑞、安久转型为华安成长、华安优选基金需要进行"确权"？
12、请问与个人投资者相关的确权业务手续有哪些？
13、办理确权手续有哪些需要注意的地方？
14、确权手续如何进行确认与查询？

问：什么是开放式基金的"未知价"交易原则？
答：基金申购和赎回交易均采取"未知价"成交原则。投资者申购（或赎回）以申购（或赎回）日（T日）的基金份额净值为基础计算申购（或赎回）份额。T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日公告。投资者应尽量避免将交易当天在交易时间内看到的净值误认为是自己的成交净值。

问：当日做的基金申购委托，什么时候可以确认或再交易？
答：投资者在T日申购的华安基金，基金管理人在T+1日给以确认份额（但份额不可用），T +2日才可以转换或赎回，所以一般投资者在T+1日看到的可用份额为零。

问："基金份额净值"和"累计份额净值"有何不同？
答：基金份额净值是申购、赎回和转换时的交易价格；累计份额净值是基金份额净值+基金成立后累计分红。
      累计份额净值是评价基金投资业绩的一个重要指标。一般说来，累计净值越高，表明基金的历史业绩越好。当然，累计份额净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断基金投资价值的关键。

问：怎样在代销柜面上申购基金，哪些地方可以做基金申购？
答：投资者若想在代销机构柜面上直接申购基金，步骤十分简单。一般只要投资者本人带好本人的身份证及该机构指定银行卡，前往该代销机构柜面进行基金账户开户并提交申购申请即可。各大银行、券商均可办理华安基金旗下基金产品代销业务，具体产品对应购买渠道可查看基金招募说明书，或您可至以下网址查询：http://www.huaan.com.cn/gate/showportletpage.hapageaction=khfu&defcolumnpk=px070919032212656000

问：基金的申购费和赎回费是如何计算的？
答：基金的申购费用及申购分额采用"外扣法"进行计算。具体计算公式如下：
      净申购金额＝申购金额 /（1＋申购费率）；
      申购费用＝申购金额－净申购金额；
      申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值。
      基金的赎回支付金额为赎回金额扣减赎回费用。其中，
      赎回金额＝赎回份数×T日基金单位净值；
      赎回费用＝赎回金额×赎回费率；
      支付金额= 赎回金额-赎回费用。
      基金单位净值以人民币元为单位，四舍五入，保留小数点后三位。赎回费用和支付金额以人民币元为单位，四舍五入，保留小数点后二位。
      另外，若代销渠道实行基金申购费率优惠，则以代销机构的公告为准，客户可直接咨询代销机构。

问：开放式基金赎回到帐时间是多久？
答：根据基金契约规定，"投资者赎回申请成功后，基金管理人应指示基金托管人按有关规定将赎回款项在T＋7日内划往赎回人指定的银行账户。"
      一般情况下，代销渠道下华安非货币基金赎回款项在第T+5个工作日即可到达赎回人指定的银行账户；货币基金T+2个工作日到账。
      直销渠道下华安非货币基金赎回款项在第T+3个工作日即可到达赎回人指定的银行账户；货币基金T+1个工作日到账。

问：基金转换的规则和渠道有哪些？
答：基金转换的转出和转入在交易当天同时完成。基金转换的最低申请份额为1000份基金单位。如投资者在单个销售网点持有单只基金的份额不足1000份时，需一次性全额转出。
      电子直销渠道及已经开通华安旗下基金转换业务的代销机构均可办理该业务。

问：基金转换的费率该如何计算？
答：华安旗下基金相互转换的费率为转出基金的赎回费与两只基金的申购补差费之和。
      转换份额的计算公式：
      转出基金赎回费 ＝ 转出份额 × 转出基金当日基金份额净值 × 转出基金赎回费率
      转出金额 ＝ 转出份额 × 转出基金当日基金份额净值 － 转出基金赎回费
      转入基金的申购费 ＝[ 转出金额 － 转出金额 ÷ （1 ＋ 转入基金的申购费率）] 或固定收费的金额
      转出基金的申购费 ＝[ 转出金额 － 转出金额 ÷ （1 ＋ 转出基金的申购费率）] 或固定收费的金额
      申购补差费 ＝ max [（转入基金的申购费 － 转出基金的申购费），0 ]，即转入基金申购费减去转出基金申购费，如为负数则取0。
      转入金额 ＝ 转出金额 － 申购补差费
      转入份额 ＝ 转入金额 ÷ 转入基金当日基金份额净值
      注：转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位。
 
问：什么是开放式基金份额转托管？
答：一般投资者做的所进行的不同渠道间的转托管称为系统内转托管，是指持有人将持有的基金份额在注册登记系统内不同销售机构之间或证券登记结算系统内不同会员单位之间进行转托管的行为。

问：代销和直销渠道的基金转托管分别该怎么做？
答：若从一个代销机构转至另一个代销机构时，投资者首先需要携本人身份证、基金交易卡和华安基金账户凭证赴原申购银行网点柜台或券商网点柜台，办理基金转托管转出手续；转出后下一个工作日，至其他代销机构完成转托管转入手续。
      若从代销机构转至电子直销上交易，则需在转托管转出后下一个工作日，致电华安客服电话：40088-50099 / 021-686046666，或登陆华安网站（www.huaan.com.cn）,办理基金转托管转入。转入后的两个工作日，该转入的份额可用。
      原则上不接受由电子直销渠道转托管至代销渠道的业务申请。

问：为什么基金安瑞、安久转型为华安成长、华安优选基金需要进行"确权"？
答：华安成长股票型证券投资基金由原安瑞证券投资基金转型而成，华安策略优选股票型证券投资基金由原安久证券投资基金转型而成。原安瑞证券投资基金和安久证券投资基金退市后，基金份额持有人需要对其持有的基金份额进行确认与重新登记，基金管理人据此将相应的基金份额转登记至注册登记机构并托管至持有人办理确权业务的相关销售机构。此后，持有人方可通过其办理确权业务登记的相关销售机构赎回其持有的原安瑞和安久证券投资基金基金份额。上述过程称之为"确权"。华安成长股票型证券投资基金和华安策略优选股票型证券投资基金的注册登记机构为华安基金管理公司。

问：请问与个人投资者相关的确权业务手续有哪些？
答：确权遵从谨慎原则，如果投资者身份通过本流程规定的方式不能核实则不予确认。
      1、投资者必须先在销售机构办理开放式基金账户开户手续。
      2、个人投资者需本人亲自到参与办理华安成长和华安优选基金确权业务的销售机构提出确权申请，并提供以下资料：。
      a. 本人有效身份证件原件（必须提供）
      b. 投资者原交易所场内交易证券账户原件（必须提供）
      c. 填妥并签字或签字加盖章的《封转开确权业务申请表》或销售机构提供的申请表；
      3、投资者经确权登记的基金份额可通过其办理确权业务登记的相关销售机构办理赎回和其他相关业务申请。
      4、确权失败的申请，基金管理人或销售机构将于5个工作日内根据销售机构提供的持有人联系方式联系持有人。沟通失败原因和后续手续后，请持有人重新办理确权申请。
      注：以上资料提供的复印件须保证内容清晰、无误。若因投资者提供的资料不真实、不准确、不完整或不及时等原因导致的后果由投资者自行承担。

问：办理确权手续有哪些需要注意的地方？
答：1、办理安瑞基金确权手续时需填写的股东账号是上海证券交易所开立的账号，以大写字母A开头的十位数；办理安久基金确权手续是填写的股东账号是深圳交易所开立的账号，共十位数字 。
      2、填写《封转开确权业务申请表》时，申请确认份额应填写投资者原先持有安瑞基金或安久基金的份额，不需要做任何转换。确权填写份额必须是投资者所持有的全部份额，不能拆分为两笔手续。
      3、投资者必须注意填写的身份证号、股东账号和基金份额数的准确和完整。

问：确权手续如何进行确认与查询？
答：销售机构对确权申请的受理不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了确权申请，申请的成功与否应以基金注册登记机构（本基金的基金注册登记机构由本公司担任）的确认结果为准。对于基金管理人直销网点和中国工商银行T日交易时间内受理的确权申请，注册登记机构将在T+1日就申请的有效性进行确认；对于参与代销的其他证券公司T日交易时间内受理并传真至华安基金管理有限公司基金注册部的确权申请，注册登记机构将于T+1日受理并在T+2日就申请的有效性进行确认。确权申请经注册登记机构登记确认后，投资者可于下一工作日以后到销售机构网点，或通过华安公司网站、客服中心进行确权确认情况查询。