选择华安新机遇保本基金的理由
华安新机遇保本基金
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赚了归您作为一只混合型基金,本基金投资于股票、债券等,股票最高投资比例40%。
亏了包赔本基金到期保本,首发认购客户在持有到期后,其首发认购金额(含认购费及募集期间利息)得到全额保障,若有亏损,基金管理人负责赔付差额。
三年为期本基金第一个保本周期为3年。投资者只有在本基金发行时认购并持有到期,才可享受保本承诺。
限量销售限量50亿元,额满即止。
三重保障
第一重保障:
CPPI 恒定比例投资组合保险策略第二重保障:
中国投融资担保有限公司承担不可撤销的连带责任保证第三重保障:
华安基金管理有限公司承担保本清偿义务
历史业绩优异
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郑可成
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拟任基金经理:郑可成
13年证券、基金从业经验。2009年8月加入华安基金,2010年12月起先后担任华安稳固收益债券基金、华安安心收益债券基金、华安日日鑫货币基金、华安信用增强债券基金、华安保本混合基金、华安7日鑫货币基金、华安年年红基金的基金经理。
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吴丰树
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拟任基金经理:吴丰树
11年证券、基金行业从业经验。2011年3月份加入华安基金,2011年7月起担任华安核心优选股票基金的基金经理,2012年10月起同时担任华安行业轮动股票基金的基金经理,2013年2月起同时担任华安中小盘成长股票基金的基金经理。
基金概况
基金名称 | 华安新机遇保本混合型证券投资基金 |
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运作方式 | 契约型开放式 |
托管人 | 中国建设银行 |
初始面值 | 1.00元 |
保本周期 | 3年 |
募集规模上限 | 50亿元(不含募集期利息) |
担保人 | 中国投融资担保有限公司 |
投资目标 | 运用投资组合保险技术有效控制本金损失风险,在本金安全的基础上实现基金资产的稳定增值。 |
投资范围 | 本基金按照投资组合保险机制将资产配置于保本资产与风险资产。保本资产为固定收益类资产,占基金资产的比例不低于60%; 风险资产为股票、权证、股指期货等权益类资产,占基金资产的比例不高于40%;现金类资产不低于基金资产净值的5%。 |
投资策略 | 本基金采用基于VaR的风险乘数全程可变的CPPI策略(恒定比例组合保险策略) |
业绩比较基准 | 三年期银行定期存款收益率(税后) |
风险收益特征 | 本基金为保本混合型基金,属于证券投资基金中的低风险品种。投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款放在银行或存款类金融机构,保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。 |
管理费 | 托管费 |
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1.2% | 0.2% |
单笔申请金额(M) | 认购费率 | 申购费率 |
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M<100万 | 1.2% | 1.3% |
100万≤M<300万 | 0.7% | 0.8% |
300万≤M<500万 | 0.3% | 0.4% |
M≥500万 | 每笔1000元 | 每笔1000元 |
持有年限(Y) | 赎回费率 |
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Y<1.5年 | 1.5% |
1.5年≤Y<3年 | 1.0% |
Y≥3年 | 0 |